尊敬的投资者：

当您投资证券市场的时候，可能获得较高的投资收益，但同时也存在着较大的投资风险。为了使您充分了解证券投资顾问业务的风险，根据《证券投资顾问业务暂行规定》、《证券投资顾问业务风险提示书必备条款》、《证券、期货投资者适当性管理办法》等有关法律、行政规章和行业自律规则的规定，请您在接受北京天相财富管理顾问有限公司（以下简称“我公司”）证券投资顾问服务前，认真阅读以下内容：

第一条 在接受证券投资顾问服务前，您已充分了解我公司具备证券投资咨询业务资格（证券投资咨询业务资格证书编号：91110102MA001GJE1N ），我公司提供服务的人员具备证券投资咨询执业资格并已经注册登记为证券投资顾问。有关信息可在中国证券业协会网站（www.sac.net.cn）查询确认。

第二条 证券投资顾问业务，是证券投资咨询业务的一种基本形式，指证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券以及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户做出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的经营活动。投资建议服务内容包括投资的品种选择、投资组合以及理财规划建议等。

您已充分了解证券投资顾问业务的含义，理解了接受证券投资顾问服务后需自主做出投资决策并独立承担投资风险。

第三条 您已充分了解我公司及我公司人员提供的软件产品不能确保您获得盈利或本金不受损失。

第四条 您已充分了解证券投资咨询机构及其人员提供的投资建议具有针对性和时效性，不能在任何市场环境下长期有效。

第五条 您已充分了解作为投资建议依据的证券研究报告和投资分析意见等，可能存在不准确、不全面或者被误读的风险，投资者您可以向证券投资顾问了解证券研究报告的发布人和发布时间以及投资分析意见的来源，以便在进行投资决策时作出理性判断。

第六条 您已充分了解我公司证券投资顾问服务的收费标准和方式，按照公平、合理、自愿的原则与我公司协商并书面约定收取证券投资顾问服务费用的安排。证券投资顾问服务收费应向我公司的公司账户支付，不得向证券投资顾问人员或其他个人账户支付。

第七条 您已充分了解我公司及其人员可能存在道德风险，如您发现投资顾问存在违法违规行为或利益冲突情形，比如泄露客户投资决策计划、传播虚假信息、进行关联交易等，您可以向我公司投诉或向有关部门举报。

第八条 您已充分了解我公司存在因停业、解散、撤销、破产，或者被中国证监会撤销相关业务许可、责令停业整顿等原因导致不能履行职责的风险。

第九条 您已充分了解我公司的投资顾问人员存在因离职、离岗等原因导致更换证券投资顾问服务人员并影响服务连续性的风险。

第十条 您已向我公司说明自身资产与收入状况、投资经验、投资需求和风险偏好等情况并接受评估，以便我公司根据您的风险承受能力和服务需求，向您提供适当的证券投资顾问服务。您应当在了解产品或者服务情况，听取适当性匹配意见的基础上，根据自身能力审慎决策，独立承担投资风险。我公司的适当性匹配意见不表明对产品或者服务的风险和收益作出实质性判断或者保证。若您的登记信息发生重要变化，务必及时告知公司。如果您不按照规定提供信息，或提供信息不真实、不准确、不完整的，应当依法承担相应的法律责任。

第十一条 您已向我公司提供有效的联系方式，如有变动须及时向我公司进行说明，如因您自身原因或不可抗力因素导致未能及时获取证券投资顾问服务，责任将由您自行承担。

第十二条 在接受证券投资顾问服务时，您应保管好自己的证券账户、资金账户和相应的密码，不要委托证券投资顾问人员管理您的证券账户、资金账户，代理买卖证券，否则由此导致的风险将由您自行承担。

第十三条 我公司以软件工具、终端设备或者视频直播、官方网站等为载体，向您提供投资建议及类似功能服务，或者教学课程、教学课件等服务，您在接受并使用该软件工具、终端设备、教学课程等之前，必须仔细阅读相关说明介绍，了解其实际功能、信息来源、固有缺陷和使用风险，由于您自身原因导致该软件工具、终端设备、教学课程等使用不当或受到病毒入侵、黑客攻击等不良影响的，由此导致的风险将由您自行承担。

第十四条 该软件工具、终端设备具有选择证券投资品种或者提示买卖时机功能的，您应充分了解其方法和局限，并应当知晓证券投资品种选择或买卖时机提示等功能会因电脑技术水平、数据统计及分析逻辑甚至第三方软件功能等因素受到限制。该选择与提示功能只能供您参考，不能作为您的投资决策依据。

第十五条 公司发布的教学课程包含直播教学视频及教学材料，仅供该产品学员使用，我公司不会因为其他任何机构或个人接收到本教学课程而视其为本公司学员。教学课程基于已正式公开的行情、资料或信息进行教学，但我公司不保证该信息及资料的完整性、准确性、时效性。教学课程所载的信息、资料、建议及推测仅反映授课老师于发布当时的判断，不代表将来的趋势，教学课程中的证券或投资标的价格、价值及投资带来的结果，只能供您参考，不能作为您的投资决策依据。

第十六条 北京天相财富管理顾问有限公司基本信息

1.公司注册地址：北京市西城区金融街19号B701D室

2.客户服务电话：010-66045051

3.客户投诉电话：400-101-8662

4.经营证券期货业务许可证号码：91110102MA001GJE1N

5.公司网站：https://www.txcfgl.com

特别提示：

本风险揭示书的揭示事项仅为列举性质，未能详尽列明您接受证券投资顾问服务所面临的全部风险和可能导致您投资损失的所有因素。

您在接受证券投资顾问服务前，应认真阅读并理解相关业务规则、证券投资顾问服务协议及本风险揭示书的全部内容。

若您接受我公司证券投资顾问服务，您应自行承担投资风险，我公司不以任何方式向您作出不受损失或者取得最低收益的承诺。在任何情况下，我公司不能对您亏损承担责任或进行补偿。

我公司任何员工均无权从事受托理财、全权代理等类似业务，且不得因任何理由以个人账户收取证券投资顾问服务费用，请您不要与我公司员工签署任何形式的该类业务协议或接受任何形式的收益保证、利润分成承诺或向个人账户支付任何款项，否则您将自行承担相应的风险，我公司对任何此类协议和行为不承担责任。为了保护您的权益，如您发现我公司员工有上述行为，请立即向我公司反映。

您以书面、电子签名或勾选方式确认本风险揭示书即视为您已经理解并接受本风险揭示书所载的全部内容，并表明您愿意自行承担接受证券投资顾问服务的风险和可能产生的损失。

客户签名：

签署日期：

尊敬的投资者，您好!

温馨提示:非法机构和个人冒用我司名义骗取客户钱款层出不穷，请投资者不要上当受骗。天相所收取的费用都以对公账户收取，切勿将服务费汇往任何私人账户!如有疑问请在签约汇款前联系您的产品助理或拨打我司客服热线进行确认!(010-66045051)

投资者姓名：

账号：

本问卷旨在了解您可承受的风险程度等情况，借此协助您选择合适的产品或服务类别，以符合您的风险承受能力。

风险承受能力评估是本公司向投资者履行适当性义务的一个环节，其目的是使本公司所提供的产品或服务与您的风险承受能力等级相匹配。

本公司特别提醒您：本公司向投资者履行风险承受能力评估等适当性义务，并不能取代您自己的投资判断，也不会降低产品或服务的固有风险。同时，与产品或服务相关的投资风险、履约责任以及费用等将由您自行承担。

本公司提示您：本公司根据您提供的信息对您进行风险承受能力评估，履行适当性义务。

本公司建议：当您的各项状况发生重大变化时，需对您所投资的产品及时进行重新审视，以确保您的投资决定与您可承受的投资风险程度等实际情况一致。

公司在此承诺，对于您在本问卷中所提供的一切信息，本公司将严格按照法律法规要求承担保密义务。除法律法规规定的有权机关依法定程序进行查询以外，本公司保证不会将涉及您的任何信息提供、泄露给任何第三方，或者将相关信息用于违法、不当用途。

一、 财务状况

1、您的主要收入来源是：

A．工资、劳务报酬

B．生产经营所得

C．利息、股息、转让证券等金融性资产收入

D．出租、出售房地产等非金融性资产收入

E．无固定收入

2、 最近您家庭预计进行证券投资的资金占家庭现有总资产(不含自住、自用房产及汽车等固定资产)的比例是：

A．70%以上

B．50%-70%

C．30%－50%

D．10%－30%

E． 10%以下

3、您是否有尚未清偿的数额较大的债务，如有，其性质是：

A．没有

B．有，住房抵押贷款等长期定额债务

C．有，信用卡欠款、消费信贷等短期信用债务

D．有，亲朋之间借款

4、您可用于投资的资产数额（包括金融资产和不动产）为

A． 不超过50万元人民币

B． 50万-300万元（不含）人民币

C． 300万-1000万元（不含）人民币

D．1000万元人民币以上

二、投资知识

5、 以下描述中何种符合您的实际情况：

A． 现在或此前曾从事金融、经济或财会等与金融产品投资相关的工作超过两年

B． 已取得金融、经济或财会等与金融产品投资相关专业学士以上学位

C． 取得证券从业资格、基金从业资格、期货从业资格、注册会计师证书（CPA）或注册金融分析师证书（CFA）中的一项及以上

D．我不符合以上任何一项描述

三、 投资经验

6、您的投资经验可以被概括为：

A．有限：除银行活期账户和定期存款外，我基本没有其他投资经验

B．一般：除银行活期账户和定期存款外，我购买过基金、保险等理财产品，但还需要进一步的指导

C．丰富：我是一位有经验的投资者，参与过股票、基金等产品的交易，并倾向于自己做出投资决策

D．非常丰富：我是一位非常有经验的投资者，参与过权证、期货或创业板等产品的交易

7、 有一位投资者一个月内做了15笔交易（同一品种买卖各一次算一笔），您认为这样的交易频率：

A． 太高了

B． 偏高

C． 正常

D．偏低

8、 过去一年时间内，您购买的不同产品或接受的不同服务（含同一类型的不同产品或服务）的数量是：

A． 5个以下

B． 6至10个

C． 11至15个

D．16个以上

9、 以下金融产品或服务，您投资经验在两年以上的有：

A． 银行存款等

B． 债券、货币市场基金、债券型基金或其它固定收益类产品等

C． 股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种等

D．期货、期权、融资融券

E．复杂金融产品、其他产品或服务

（注：本题可多选，但评分以其中最高分值选项为准。）

10、 如果您曾经从事过金融市场投资，在交易较为活跃的月份，平均月交易额大概是多少：

A． 10万元以内

B． 10万元-30万元

C． 30万元-100万元

D．100万元以上

E．从未从事过金融市场投资

四、投资目标

11、 您用于证券投资的大部分资金不会用作其它用途的时间段为：

A．0到1年

B．1到5年

C．无特别要求

12、 您打算重点投资于哪些种类的投资品种？

A． 债券、货币市场基金、债券基金等固定收益类投资品种

B． 股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种

C． 期货、期权、融资融券等

D．高风险金融产品或服务

E．其他产品或服务

（注：本题可多选，但评分以其中最高分值选项为准。）

13、 假设有两种不同的投资：投资A期望获得5%的收益，有可能承担非常小的损失；投资B期望获得20%的收益，但有可能面临25%甚至更高的亏损。您将您的投资资产分配为：

A．全部投资于A

B．大部分投资于A

C．两种投资各一半

D．大部分投资于B

E．全部投资于B

14、 当您进行投资时，您的期望收益是：

A．尽可能保证本金安全，不在乎收益率比较低

B．产生一定的收益，可以承担一定的投资风险

C．产生较多的收益，可以承担较大的投资风险

D．实现资产大幅增长，愿意承担很大的投资风险

五、风险偏好

15、 您认为自己能承受的最大投资损失是多少？

A． 不能承受任何损失

B． 一定的投资损失

C． 较大的投资损失

D．损失可能超过本金

16、您打算将自己的投资回报主要用于：

A． 改善生活

B． 个体生产经营或证券投资以外的投资行为

C． 履行扶养、抚养或赡养义务

D．本人养老或医疗

E．偿付债务

六、其他信息

17、您的年龄是：

A． 18-30岁

B． 31-40岁

C． 41-50岁

D 51-60岁

E．超过60岁

18、 今后五年时间内，您的父母、配偶以及未成年子女等需负法定抚养、扶养和赡养义务的人数为：

A． 1-2人

B． 3-4人

C． 5人以上

19、 您的最高学历是：

A． 高中或以下

B． 大学专科

C． 大学本科

D．硕士及以上

20、 您家庭的就业状况是：

A． 您与配偶均有稳定收入的工作

B． 您与配偶其中一人有稳定收入的工作

C． 您与配偶均没有稳定收入的工作或者已退休

D．未婚，但有稳定收入的工作

E．未婚，目前暂无稳定收入的工作

投资者签署确认

本人已经了解并愿意遵守国家有关证券市场管理的法律、法规、规章及相关业务规则，本人在此郑重承诺以上填写的内容真实、准确、完整并对其负责。若本人提供的信息发生任何重大变化，本人将及时书面通知贵公司。

投资者（签名）：

签署日期：

尊敬的客户：

感谢您的厚爱！您的宝贵意见和建议将使我们的服务得到进一步改善，我们会尽快与您沟通反馈

处理流程：

问：服务权限何时开通?

答：根据《投资顾问服务业务暂行规定》，双方合同需要签署正式协议并从协议生效日起提供服务。您确认订单后，我公司会为您提供《风险承受能力评估表》、《风险揭示书》 及《服务协议》三份电子协议，请您检查产品以及个人信息无误后，网上签名确认合同

问：天相财富个人软件决策服务是否受到区域限制?

答：天相财富个人软件决策服务，大部分是通过互联网、移动互联网和手机通信实现的，没有地域的限制。

问：使用产品遇问题向谁求助?

答：在您使用购买软件产品后，如遇到任何使用问题，可直接致电售后服务中心 010-66045051 我们的售后服务人员会耐心为您解答问题。

问：我想更换手机号码怎么办?

答：如果您想更换手机号码等联系方式，请联系我们的客服进行更改。

问：为什么要进行风险承受能力测试?

答：根据您目前真实信息进行风险承受能力测试，可以比较客观地了解您的风险承受能力，从而有助于我们为您提供适当的服务。如果在续费或者升级产品服务前，您的情况有所变更，请您在产品个人中心或者致电客服，更新您的《风险承受能力评估表》

产品信息公示